Minusvalenze nel portafoglio? Ecco come non perderle cambiando banca

Hai delle minusvalenze fiscali e stai valutando di trasferire i tuoi titoli da una banca a un’altra? Ti stai chiedendo se questo passaggio può comportare la perdita dello “zainetto fiscale”?

In questo episodio del podcast ti spieghiamo tutto quello che devi sapere sul trasferimento delle minusvalenze, uno dei temi più frequenti tra chi ci contatta per una prima consulenza.

Come SoldiExpert SCF, ogni giorno affianchiamo i nostri clienti nella costruzione di portafogli efficienti non solo dal punto di vista finanziario, ma anche fiscale. Perché una gestione poco attenta delle imposte può compromettere in modo significativo il rendimento netto di un investimento.

Nel corso dell’episodio affronteremo insieme:
• come funziona il trasferimento delle minusvalenze in caso di cambio banca
• cosa succede allo zainetto fiscale quando si spostano tutti i titoli
• quali documenti servono per non perdere il diritto al recupero
• come comportarsi in caso di conti cointestati
• entro quando la banca deve fornire la certificazione delle minusvalenze
• cosa fare se questa documentazione non arriva
• cosa considerare prima di passare da un regime amministrato a uno gestito o dichiarativo
• perché in alcuni casi non è possibile trasferire minusvalenze tra regimi fiscali diversi
• e infine, come si gestiscono le minusvalenze in presenza di polizze Unit Linked

Il trasferimento delle minusvalenze non è automatico e, per semplice disinformazione, molti investitori rischiano di perdere questa opportunità fiscale. Per questo motivo, in questo episodio ti forniamo una guida operativa, chiara e aggiornata, con un linguaggio semplice e orientato alla pratica.

Se ti interessano i temi di fiscalità, investimenti e consulenza finanziaria indipendente, segui il podcast e attiva le notifiche per non perdere i prossimi contenuti.